Апелляция подтвердила штрафы DNB платежному провайдеру

27 января 2026 Апелляционный суд Нидерландов отклонил жалобу неназванного платежного провайдера и подтвердил решение Окружного суда Роттердама (Нидерланды) от 21 декабря 2023 о снижении штрафов, наложенных центральным банком Нидерландов (DNB) за недостатки внутренних процессов КУС и санкционного мониторинга.

Ключевые выводы суда:

— Длительное и систематическое невыполнения базовых комплаенс-проверок оправдывает наложение штрафов

— Представленные платежным провайдером политики и отчеты не подтверждали наличие качественной оценки рисков

— Если лицензия на оказание платежных услуг была выдана в 2011, то это не освобождает от соблюдения правил о добросовестном ведении бизнеса в последующие годы

— Аудиторский отчет был направлен банковскому регулятору добровольно. DNB вправе использовать такую информацию в своем производстве

— Ограниченная роль посредника в платежной цепочке не влияет на применимость санкционного законодательства. Дополнительного снижения штрафов суд не усмотрел

В результате рассмотрения жалобы Апелляционный суд Нидерландов постановил: DNB обоснованно установил нарушения санкционного законодательства, а снижение судом первой инстанции штрафов до 718 тысяч и 451 тысячи является достаточным и соразмерным.