ACPR оштрафовал Banque Delubac на 600 тысяч евро за нарушения

Решением от 19 июня 2025 французский регулятор ACPR оштрафовал Banque Delubac на 600 000 евро за многочисленные и системные нарушения в области комплаенса, включая несоблюдение европейского санкционного законодательства.

В ходе проверки французским регулятором также были выявлены значительные проблемы в работе системы противодействия легализации (отмыванию) доходов (AML) и финансированию терроризма (CTF).

Согласно решению ACPR (Франция), банк:
не собирал данные о бенефициарах и директорах примерно у 25% клиентов
не проводил проверку транзакций на сумму менее
1 000 евро, в результате чего тысячи операций проходили без должного контроля на соответствие европейскому санкционному режиму
закрывал счета по причинам, связанным с AML/CTF, но без надлежащей проверки и без обязательного уведомления об этом Управление разведки Франции и противодействия подпольным финансовым схемам (Tracfin)

Несмотря на то, что банк начал внедрять внутреннюю комплаенс-программу, ACPR (Франция) признал нарушения существенными и продолжительными. Регулятор подчеркнул, что банк обязан был обеспечить результат, а не просто наличие формальных процедур.

Размер штрафа был установлен с учетом финансовых убытков банка в 2024 году.