Страховщик PURE заплатил штраф OFAC за Вексельберга

Страховая компания Privilege Underwriters Reciprocal Exchange (PURE) из Нью-Йорка специализируется на страховании элитных объектов. В 2010 её клиентом стала панамская компания Medallion, Inc, чьим конечным бенефициаром был заявлен Виктор Вексельберг. Тогда компания оплатила 4 полиса страхования парка дорогих автомобилей, ювелирных изделий и картин, а также 2 элитных объектов недвижимости. Страховки затем продлевались каждый год.

6 апреля 2018 В.Ф. Вексельберг впервые попал в SDN по основаниям указа 13662. Несмотря на правило 50+, компания после указанной даты и по июль 2020 получила 38 платежей в долларах США от Medallion на сумму 308,391. Кроме того 22 июля 2020 PURE выплатила по одному из полисов возмещение на сумму 7,500.

OFAC насчитало 39 эпизодов нарушения Регламента США 589 о санкциях против России. PURE добровольно не сообщила о нарушениях законодательства, однако нарушения были признаны не вопиющими. Максимальный штраф, который грозил компании, мог составить 13,906,581. Однако:

1. за предшествующие 5 лет в отношении PURE не составлялось протоколов о совершении административных правонарушений
2. компания сотрудничала с властями в расследовании нарушения
3. PURE установила программу скрининга по санкционным спискам; ввела политику обязательного эскалирования потенциальных нарушений руководству и комплаенсу

В данной связи удалось снизить сумму штрафа до 466,200.