OFAC привлёк к ответственности Uphold HQ за 152 платежа

Пока все пишут о привлечении Microsoft к административной ответственности, наша редакция обратила внимания на не менее интересный кейс. 31 марта 2023 года стало известно о привлечении к ответственности американской финансовой организации — Uphold HQ Inc, которая осуществляет платежи в различных валютах, а также с использованием цифровых финансовых активов (криптовалют).

OFAC выяснило, что Uphold осуществило 152 платежа на сумму более 180 тыс. долларов США. Так, не проверялось фактическое местонахождение клиентов, которые при регистрации указывали несанкционную юрисдикцию в разделе с информацией на сайте, но после текстом указывали подсанкционную юрисдикцию. В то же время в рамках процедуры идентификации клиенты предоставляли паспорта государств, режим санкций в отношении которых предполагает запрет на предоставление финансовых услуг гражданам таких государств. В результате произошло нарушение санкционных режимов в отношении Ирана, Кубы и Венесуэллы.

Uphold при проведении расследования стал сотрудничать и внедрил новую систему комплаенса, что стало смягчающим обстоятельством при назначении наказания. Теперь комплаенс-система Uphold включает в себя, среди прочего, автоматическую блокировку платежей в санкционные юрисдикции, проверка адресов крипто-кошельков в режиме реального времени, внедрение технических решений для анализа информации анкет и проверки документов и.т.д.

Главной особенностью данного кейса является то, что к ответственности было привлечено лицо, совершившее не такое значительное нарушение как обычно. Пока это самый маленький штраф в этом году, в прошлом году был только один штраф на меньшую сумму. Это говорит о том, что OFAC привлекает к ответственности не только крупный бизнес, но и небольшие организации.