Суд Роттердама снизил штрафы DNB за слабый комплаенс

Неназванный финансовый институт был оштрафован центральным банком Нидерландов (DNB) за недостатки внутренних процессов KYC и санкционного мониторинга. Первоначально DNB наложил два штрафа – в размере 1,1 млн евро и в 625 тысяч евро, но в результате административного пересмотра решения сумма штрафа была снижена до 850 тысяч евро и 480 тысяч евро.

Первый штраф, в частности, связан с обвинениями в неспособности адекватно проверить кого-либо из потенциальных или действуюших клиентов на предмет наличия совпадений в санкционных списках ЕС.

Однако, размер штрафа не устоял в суде. 15 января окружной суд Роттердама счел, что DNB справедливо занял позицию, согласно которой по меньшей мере с 1 июля 2015 года по 20 марта 2018 года истец как поставщик финансовых услуг систематически не выполнял ряд основных обязательств по законодательству Нидерландов о противодействии отмыванию денег и санкциям.

Но, в отличие от DNB, суд установил, что штраф нельзя назвать соразмерным нарушению, так как истец – не банк, а лишь платежная система-посредник, которой значительно тяжелее полноценно верифицировать клиентов. Штрафы были дополнительно снижены до 718 тысяч евро и 451 тысячи евро.