Swedbank Latvia оштрафовали OFAC за нарушение санкций против Крыма

Swedbank Latvia AS за нарушение «крымских» США санкций

20 июня 2023 Swedbank Latvia AS (Латвия), дочернее предприятие (Швеция) Swedbank AB, заключил с OFAC соглашение и согласился выплатить административный штраф в размере 3,430,900 за 386 случаев нарушения режима США санкций в отношении Крыма.

В 2014 банк начал обслуживать клиента из судоходной отрасли, расположенной в Крыму, которому принадлежали 3 компании, каждая из которых имела счет в Swedbank Latvia. В период с февраля 2015 по октябрь 2016 этот клиент провёл 386 операций на общую сумму более 3 млн через американские банки-корреспонденты.

Примерно в марте 2016 клиент попытался отправить платежи, используя платформу электронного банкинга Swedbank Latvia с IP-адреса, зарегистрированного в Крыму. Однако банк-корреспондент в США отклонил платежи, сославшись на потенциальную связь с Крымом. В свою очередь клиент заверил Swedbank Latvia, что ни одна из транзакций не была связана с «токсичной» юрисдикцией. Основываясь на предоставленной информации, менеджер по работе с клиентами перенаправил отклоненные платежи в другой банк-корреспондент США, который в конечном итоге провёл их.

Несмотря на выплату штрафа, банк принял следующие меры:

— прекратил отношения с клиентом из Крыма

— усилил процедуры должной осмотрительности и проверки клиентов с высоким уровнем риска, осуществляющих любые платежи в долларах США

— увеличил штат сотрудников отдела комплаенс