DNB оштрафовал ABN AMRO на 8,5 млн евро за проверку клиентов

6 июля 2026 (Нидерланды) De Nederlandsche Bank (DNB) оштрафовал ABN AMRO на 8,5 млн евро за системные нарушения в рамках клиентского due diligence.

Штраф наложен по результатам проверки соблюдения банком требований закона «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма» в период с сентября 2023 по сентябрь 2024.

Согласно решению регулятора, банк ненадлежащим образом проводил мониторинг высокорисковых клиентов.

В пяти досье, приведенных в качестве примера, были зафиксированы red flags:

крупные снятия наличных
операции с офшорными зонами
регулярные комиссионные платежи
признаки обхода санкций через цепочки посредников
операции с товарами двойного назначения

Регулятор Нидерландов установил, что ABN AMRO не проводил углубленных проверок, полагаясь на пояснения клиентов без их верификации через независимые источники.

Базовый штраф составлял 10 млн евро. Банк признал нарушения, поэтому ЦБ снизил сумму на 15% до 8,5 млн евро.