FCA раскритиковало комплаенс финансовых организаций

FCA раскритиковало комплаенс финансовых организаций

28 мая 2026 Управление Великобритании по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) опубликовало отчет о мерах, которые принимают финансовые организации для соблюдения режима санкций. В отчете приведены примеры как надлежащих, так и ненадлежащих практик.

Ключевые выводы:

Неэффективный санкционный скрининг
Основная причина нарушений режима санкций — слабые комплаенс-системы: устаревшие данные и ошибки в проверке структуры владения клиентов

Неэффективное управление рисками
Нарушения часто связаны с неспособностью вовремя реагировать на предупреждения, вовремя замораживать счета

Слабый контроль за схемами обхода
В частности, за выводом средств вскоре после включения в санкционные списки, за использованием сложных цепочек посредников, криптовалюты

Избыточное делегирование
Многие организации перепоручили комплаенс-проверки третьим лицам, что подрывает их надежность

Регулятор ожидает от финансовых организаций фундаментальной перестройки систем управления рисками.