OFSI признала Vanquis Bank нарушившим санкционный режим

8 сентября Служба Великобритании по применению финансовых санкций Великобритании объявила о привлечении Vanquis Bank Limited к административной ответственности за нарушение законодательства о санкциях. Хронология событий, повлекших реакцию регулятора:

— в один день OFSI уведомила Vanquis о включении на следующий день в санкционный список по террористическим основаниям одного его клиента, но не сказала, кого именно
— в день включения в 08-30 во внутренней системе банка напротив имени фигуранта зажёгся
— однако в 09-43 он спокойно снял в банкомате с карты 200
— через 5 дней он оплатил картой 8,99
— через 8 дней внутренний контроль банка автоматически заблокировал карту и счёт фигуранта санкционного списка
— и только через 13 дней банк отчитался перед регулятором о проделанной работе

В данной связи OFSI сочла банк нарушившим требования законодательства о санкциях в форме нарушения запрета на представление санкционному лицу финансовых средств и услуг; а также осуществление операций с активами лица, которые должны быть заблокированы.

Сам Vanquis в своё оправдание «перевёл стрелки» на вендоров: один предоставлял санкционные списки, а второй – услуги по автоматизации скрининга по ним.

За сутки, отведённые на ручную реакцию на флажок, инцидентом никто не занялся. При этом банк был сочтён добровольно раскрывшим нарушение и сотрудничающим с властями.

Были установлены как смягчающие, так и отягчающие вину обстоятельства. Поэтому денежный штраф на банк не был наложен, а была избрана такая форма ответственности как публикация информации о факте нарушения британского законодательства.