Суд Роттердама обязал ABN AMRO восстановить счета Rowood

Мы прочли решение роттердамского суда Нидерландов от 1 ноября по делу компаний группы Rowood против ABN AMRO BANK. После дела Kuvera это второй случай, когда банк получил «по рукам» за оверкомплаенс. Банк прекратил обслуживание 3 компаний группы на основании следующих установленных им рисков:

1. перевод 03.03.2022 на 297,000 Евро в ООО «Свеза Лес» (Россия), чьим конечным бенефициаром через «Севергрупп» был попавший 28.02.2022 под санкции ЕС Алексей Мордашов
2. 9 переводов с 15.06.2022 по 08.07.2022 на 2,6 млн в пользу Plywood Systems LLC из той же группы
3. платежи за фанеру непонятным третьим лицам – посредникам Estrelle Impex LP с Сейшельских островов и (ОАЭ) Birch Aperta Wooden Products LLC из ОАЭ
4. китайские компании поставляли фанеру, произведённую из российского сырья в нарушение запрета из 5-го пакета санкций ЕС

Выводы суда:

— действия банка признаны незаконными, а его свобода расторгать договор не безграничной
— письмо банка о прекращении отношений необоснованно и крайне расплывчато
— комплаенс банка полностью проигнорировал объяснения и доводы истцов. В частности,
— по пункту; истец доказал, что на момент платежа он не знал или не мог знать, кто является UBO контрагента.
— по пункту; банк не раскрыл истцам и суду, из каких открытых источников ему стало известно о связи Plywood Systems со «Свезой», и как истец должен был это узнать
— по пункту; истцы доказали, что платежи брокерам это нормальная торговая практика если у таковых есть лесной сертификат FSC

Ещё отметим – сработала ссылка на концепцию экономической жизнеспособности. После направления письма о прекращении правоотношений истцы безуспешно пытались открыть счета в других банках. Как резюмировал судья: отказ ABN AMRO в банковском обслуживании приведет к тому, что группа больше не сможет осуществлять свою деятельность. На этих основаниях он обязал банк полностью восстановить банковское обслуживание.