Суд Сингапура частично поддержал JPMorgan по делу Kuvera

Год назад Высокий суд Сингапура подтвердил право JPMorgan отказать местной Kuvera Resources в получении оплаты по 2 аккредитивам. Сингапурский филиал американского банковского гиганта отклонил платеж, поскольку считал, что судно, перевозившее уголь, который Kuvera продала покупателю в Дубае, скорее всего, принадлежало сирийцам, а операция если будет осуществлена может привести к нарушению банком режима санкций США в отношении Сирии.

Судья тогда счел санкционную оговорку в отношении подтверждения аккредитивов действительным и подлежащим исполнению договорным условием, а сингапурский филиал американского банка признал находящимся под риском привлечения к административной ответственности за нарушение.

Теперь в этом деле произошёл перелом. 27 сентября Верховный суд Сингапура в качестве апелляционной инстанции удовлетворил апелляционную жалобу компании в части и принял новое решение. Суд подтвердил вывод нижестоящей инстанции о действительности санкционной оговорки, однако не счёл JPMorgan предоставившим достаточные доказательства фактической принадлежности судна подсанкционной организации. Дело Kuvera Resources Pte Ltd v JPMorgan Chase Bank, N.A. [2023] SGCA 28. Главные выводы суда:

1. покрывается ли судно санкционной оговоркой должно определяться на объективной основе без участия третьих лиц, тогда как в ходе комплексной проверки банк, судя по всему, о «красных флажках», указывающих на принадлежность судна Сирии, узнал лишь от вендора
2. «красные флажки» не являются достаточными косвенными доказательствами, чтобы снять с JPMorgan бремя доказывания того, что судно на самом деле в то время принадлежало сирийской компании

Это дело прекрасно показывает, что нельзя безусловно доверять выдаче вашей программы санкционного скрининга без дополнительной ручной перепроверки.